9/30/2016《德意志银行的危机变了股市大盘的趋势》
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作者: 雅歌 , 发表于: 2016-09-30 (2830天前)

德意志银行被美国司法部罚140亿美元，而德意志银行的资产总值不过是160亿美元，对法律诉讼的预备金只有61亿美元，这么重的罚金有可能让德意志银行倒闭，引起连锁反应，造成许多欧美银行的财务危机！

有些人把德意志银行这一次的危机与2008年美国的雷曼兄弟倒闭案件相提并论，其实稍微夸大。德意志银行的问题虽然会造成金融市场很大的问题，但还不是系统性的灾难。规模与2008年次级贷款的问题无法相提并论；当时几乎美国的大银行与欧洲的跨国银行都多少有美国的次级贷款担保债卷， 而这数目高达7兆美元的规模。

另一方面，目前美国的10大银行，储备的资金比2008年时期增加了一倍； 当时这些银行的Tier-1 capital 大约只有3%，而现在至少在6% 以上。所以即使受到影响，也不至于像2008年的严重！

德意志银行与雷曼兄弟类似的是当时美国财政部不愿救援雷曼，而现在德国政府似乎也不愿意救援德意志银行，特别是10月份德国面临选举，而德国民意不支持利用纳税人的钱来援助经营不善的银行，即使德意志银行是德国最大的银行。

德意志银行除了面临巨额罚款， 近期更传出不少对冲基金终止在德意志银行的交易，把资金提走，造成德意志银行的投资部门营业额下降，周转流动资金大减，严重影响到银行的经营，使得未来德意志银行很难恢复。

CNBC报导与德意志银行有关的各国银行，显示在下面的图里。（http://www.cnbc.com/2016/09/29/the-deutsche-bank-crisis-how-we-got-here-and-where-we-are.html）

所以德意志银行若是宣告破产，影响会不小，牵连也相当广，可是不会变成全球性的金融危机。短期内，可能导致欧美日的股市下跌，还不至于造成股灾！

美国股市昨天因此下跌了约1%， 而日经指数随后下跌了1.4%。 若是欧股今早开盘跌幅超过1.5%， 可能会继续拖累美股下跌。若是欧股跌幅不大，美股今天可能会反弹。

德意志银行的问题对欧洲股市和经济的影响会比对美国的影响大很多。所以估计欧元会因此下跌，美元上涨！
这会压制许多以美元计价的大宗商品。对于与经济/工业有关的，影响是双重的。比如铁矿石，铜，钢铁品，煤炭，原油都会有影响。

亚洲盘时，铁矿石跌了超过3%， 热卷跌了2.57%。

金价会因“危机”避险意识而上涨，然而因美元升值，大约会相互抵消！

未来影响美股大盘的除了德意志银行的情况是否会恶化，美国9月份的经济数据。比如下周五的非农就业数据，市场预估增幅约在176K。还有哥伦布假日之后开始的Q3季度财报。

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短期内，美股有3大板块是建议回避的：银行，饭店和零售业。零售业除了AMZN和WMT之外，其它的都可能表现不佳。